Die EU hat neue Vorschriften eingeführt, um finanzielle Transparenz beim Austausch von Kryptowerten zu gewährleisten. Dadurch wird ein solider Rahmen geschaffen, der den strengsten internationalen Standards entspricht und sicherstellt, dass Kryptowerte nicht für illegale Zwecke verwendet werden.

Gemäß den neuen Vorschriften sind Anbieter von Krypto-Dienstleistungen dazu verpflichtet, Informationen über Absender und Empfänger von Kryptowertetransfers zu sammeln und offenzulegen, unabhängig von der übertragenen Menge an Kryptowerten. Dies dient der Sicherstellung der Rückverfolgbarkeit von Kryptowertetransfers, um verdächtige Transaktionen effektiver zu erkennen und zu verhindern.

Hintergrund

Die Verordnung zur Verschärfung der EU-Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) ist Teil eines Gesetzespakets, das von der Kommission am 20. Juli 2021 vorgeschlagen wurde. Dieses Paket beinhaltet auch einen Vorschlag zur Schaffung einer neuen EU-Behörde zur Bekämpfung von Geldwäsche. Am 1. Dezember 2021 hat der Rat seinen Standpunkt zum Vorschlag für Geldtransfers festgelegt. Die Trilogverhandlungen begannen am 28. April 2022 und endeten mit einer vorläufigen Einigung am 29. Juni 2022. Die heutige formale Annahme markiert den Abschluss des Gesetzgebungsverfahrens.